Lo que hay que tener en cuenta es que siempre existe una parte de la cartera que se denomina táctica que pretende sacar provecho de movimientos a corto plazo con la flexibilidad que le pueda permitir la coyuntura pero, para el largo plazo, lo más importante es estar posicionado estructuralmente conforme a su perfil de riesgo/rendimiento.
Aquel que posea una cuenta en un banco del exterior muy posiblemente se sienta seguro de que tiene al alcance de su mano las distintas alternativas escritas por los mejores profesionales. Pero, muchas veces, éstas estuvieron equivocadas, se realizan en inglés, no se adecúan a la realidad o bien a la posibilidad del inversor doméstico.
Por otro lado, aquel que la haya abierto en un broker online quizás esté mejor informado que el cliente del banco, pero seguramente se sentirá menos asesorado o atendido en forma personalizada. Es ahí donde juega la capacidad de cada uno para poder procesar las distintas clases de activos y los distintos instrumentos financieros e incorporar lo mejor para uno, señala el sitio IGDigital.com.
El armado de una cartera de inversiones se hace en base a detectar las necesidades específicas de cada uno. Las fricciones entre el cliente y su asesor financieros muchas veces suceden cuando la persona se da cuenta de que la operación que hizo no responde adecuadamente a lo buscado una vez consumado el hecho; que muchas veces se trata de una pérdida ya que cuando hay ganancias todos están conformes. A modo de ejemplo, todos los activos que se conocen como de “renta fija” incorporan en los rendimientos del dinero aplicado a las distintas circunstancias, de calidad de crédito y, también, de divisa y de plazo (o duration, es decir en función del esquema de repago del capital e intereses).
Estos cambian constantemente de precio, unos en relación con otros en función de modificaciones producidas en la oferta-demanda, en las perspectivas económicas, y en el sentimiento inversor a favor de mayor apetito o mayor aversión al riesgo. Como es un componente muy importante de toda cartera equilibrada, es fundamental que el inversor tenga claro a qué está expuesto, y a las distintas consecuencias que puede tener para el rendimiento ajustado por riesgo de su portafolio, ya que la posibilidad de un default del emisor existe, al igual que la depreciación de una moneda y la volatilidad en el precio para emisiones de elevada duration.
Fuente. Banca&Negocios.com